vendredi, 30 septembre 2016

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Le multiplicateur keynesien

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Jouer les Matières premières sur le Forex

Le dollar canadien est corrélé au prix du pétrole, le dollar Australien, à celui de...

Comment trader le forex ?

La plupart des investisseurs répondront à la question « les devises sont-elles volatiles ? » par l’affirmative sans aucune hésitation ! La vérité est ailleurs… Le forex n’est pas, à la surprise peut-être de bon nombre de lecteurs un marché très volatile. Avez-vous déjà regardé les variations quotidiennes de l’euro dollar ? Rarement plus d’1% par jour, et pour comparer, qu’en est-il du coté des marchés actions ? Le marché des changes est considéré comme un marché risqué en raison de l’effet de levier mis à disposition des traders par les courtiers, mais pour autant, les devises ne sont pas par nature des actifs volatiles… Vous n’êtes pas convaincu ?

En savoir plus...

Cours du forex en direct

EUR/USD 1.1218 -0.01%
USD/CHF 0.9662 0%
GBP/USD 1.2968 0.02%
USD/JPY 101.5 0.29%
USD/CAD 1.315 -0.02%
AUD/USD 0.7624 -0.05%

Outils de trading

04:00 Housing starts (Ann.)
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Les droites de tendance, base du trading ?

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Savoir utiliser les triangles en AT Le webinaire que vous allez pouvoir visionner ci-dessus se propose d'ouvrir la discussion sur les triangles en analyse technique, des figures de continuation...

vendredi, 30 septembre 2016

Le Forex de A à Z en 3 minutes Chrono !

Vous avez découvert le Forex et vous souhaitez en savoir plus ? Vous êtes au bon endroit pour découvrir le fonctionnement de ce marché financier, voir tester si cela vous intéresse de manière gratuite et sans risque l’investissement trading sur ce marché, un investissement qui se démocratise de plus en plus auprès des investisseurs particuliers grâce notamment à l’apparition depuis une quinzaine d’années de courtiers et brokers qui permettent de profiter des variations des taux de change...

Qu’est-ce que le Forex ?

Mais tout d’abord, qu’est-ce que le Forex ? Le terme « Forex » provient de la contraction de « FOReign » et « EXchange », il s’agit donc en français du marché des devises, un marché gigantesque ou s’échange quotidiennement près de 5 345 milliards de dollars selon les chiffres de la BRI de 2013. Sans réellement vous en rendre compte, lors de votre dernier voyage à l’étranger (hors zone euro), vous avez échangé des euros contre une monnaie locale et avez donc réalisé une transaction sur ce marché. Vous avez échangé par exemple 1 000 euros pour recevoir en échange 1 150 dollars.

Sur le forex, les cours des devises évoluent les unes par rapport aux autres en continu (24h/24 et 5 jours sur 7). Début janvier le cours de l’euro face au dollar (EUR/USD) était par exemple à 1,10, ce qui signifie qu’en échange d’un euro, vous auriez pu avoir 1,10 dollars, 5 mois plus tard, en mai, le même taux de change EUR/USD cotait à 1,15 ce qui signifie qu’en échange d’un euro, vous auriez pu avoir 1,15 dollar. Le cours de l’euro dollar s’est ainsi sur la période apprécié (hausse des cours). Pour 1 000 euros échangés contre des dollars, vous n’auriez eu que 1 110 dollars (1000 x 1,10) en janvier contre 1 150 dollars (1 000 x 1,15) en mai.

Le Forex ou marché des devises, c’est donc tout simplement le marché qui permet d’échanger des devises contre d’autres quand on part à l’étranger et qui permet aux entreprises qui vendent ou réalisent des transactions à l’étranger de commercer librement. L’ensemble des intervenants (voyageurs, entreprises…) grâce à leurs échanges sur ce marché régit par la loi de l’offre et la demande font varier les cours des devises, des variations dont profitent certains investisseurs pour tirer des profits comme sur les marchés actions...

Le Forex, c’est un peu comme la Bourse...

Le Forex est donc vous l’avez compris tout comme la Bourse un marché financier ou l’on peut investir une partie de ses économies pour tenter de tirer des profits. Si davantage de personnes souhaitent acquérir des euros, le cours de l’euro aura tendance à s’apprécier, tout comme en bourse si davantage de boursicoteurs souhaitent acheter des actions Carrefour, le prix de l’action aura tendance à grimper. Tout comme en Bourse, il est possible d’investir sur le Forex et de parier sur l’évolution des cours des devises pour tenter de faire fructifier son épargne. Prenons deux exemples :

En Bourse : Vous pensez que l’action Carrefour qui cote actuellement sur le marché boursier 20 euros va s’apprécier d’ici les prochains mois pour attendre 40 euros et décidez donc d’acheter 50 actions. Dix mois plus tard, votre scénario s’est révélé correct, vous aviez acheté pour 1 000 euros d’actions (50 actions x 20 euros) et décidez de revendre vos 50 actions qui valent désormais 2 000 euros (50 actions x 40 euros). Vous avez misé sur la hausse des cours de l’action et avez gagné 1 000 euros (valeurs de revente de 2 000 euros – valeur d’achat de 1 000 euros) grâce à la progression de 100% du cours de l’action.

Sur le Forex : Vous pensez que le cours de l’euro dollar qui cote actuellement à 1,10 va s’apprécier d’ici les prochains mois pour atteindre 2,20 et décidez donc d’investir 1 000 euros pour parier sur la hausse de l’euro face au dollar. Dix mois plus tard, votre scénario s’est révélé correct, le cours du taux de change a doublé (progression de 100%), tout comme l’investissement sur l’action Carrefour, vous doublez votre mise et récupérer 1 000 euros de bénéfices.

Les avantages du forex par rapport à la bourse

Tout comme le marché boursier, le marché des devises permet aux investisseurs de profiter des variations des cours pour tenter de faire fructifier leur épargne, soit de manière prudente en bon père de famille, soit de manière beaucoup plus rapide avec les risques importants de perte de capital que cela peut engendrer, mais apprendre à trader en ligne ne s'apprend pas en 5 minutes… Depuis une quinzaine d’années, l’investissement et le trading sur le Forex s’est démocratisé de manière très importante en France, mais aussi et surtout à l’étranger (Allemagne, Australie, Royaume-Uni, Etats-Unis…) pour 5 principales raisons assez simples :

  • Une mise de départ pouvant être relativement faible, moins de 1 000 euros, contre plusieurs milliers recommandés en Bourse.
  • La possibilité d’investir tout au long de la journée grâce à l’absence de séance de cotation à la différence de la Bourse (9h/17h)
  • La possibilité de réaliser des gains très important rapidement (mais attention car des gains significatifs trop rapides vont de pair avec une prise de risque importante…)
  • La possibilité de tester le trading en ligne sur les devises en conditions réelles avec un compte totalement fictif (une chose impossible en bourse).
  • La possibilité de miser sur la hausse ou la baisse d’un taux de change aussi facilement en fonction de votre analyse.

Le marché du forex est donc un marché financier facile d’accès pour l’ensemble des personnes souhaitant investir leur épargne, mais attention car investir sur les marchés financiers son épargne, c’est accepter de prendre des risques. Sur les marchés financiers, n’investissez donc toujours que des sommes que vous pouvez perdre, des sommes non nécessaires à votre quotidien ou celui de vos proches, une règle de base et de bon sens à ne jamais oublier quelques soit l’investissement réalisé.

Les notions de base pour débuter sur le forex

Avant de vous lancer et de réaliser vos premières transactions fictives sur une plateforme de trading, nous vous proposons ici une petite formation forex qui vous permettra d’assimiler en moins de 2 minutes les notions incontournables de ce marché, ses particularités et son vocabulaire.

Que vous soyez sur à l’aéroport ou sur une plateforme de trading, le cours de l’euro dollar (eurusd) est toujours présenté de la même façon, toujours composé de deux prix, un prix si vous souhaitez acheter des euros (prix de droite aussi appelé ASK) et un prix si vous souhaitez vendre des euros (prix de gauche aussi appelé BID), exemple : EUR/USD 1.1523 / 1.1525.

Dans le cas présent, vous pourrez acheter des euros au prix de 1.1525 dollars ou vendre des euros au prix de 1.1523 dollars. Comme vous l’aurez donc compris, si à un instant t vous souhaitez achetez puis directement vendre vos euros sans que la cotation ait bougé, vous serez perdant (prix de vente à 1.1523 – prix d’achat à 1.1525 = -0.0002). Cette perte tout à fait normale correspond au « spread », la différence entre le prix d’achat et de vente, il s’agit de la rémunération des acteurs qui vous ont permis de réaliser cette transaction. Sur le forex, pas de frais de courtage, pas de droits de garde, pas de frais masqués… la seule rémunération de votre courtier, c’est le spread.

Pour que vous soyez gagnant sur une transaction, il faut donc que les cours évoluent favorablement et que le prix de vente dépasse le prix d’achat et passe de 1,1523 / 1,1525 à 1,1526 / 1,1528. Dans le cas présent, on remarque que la cotation EURUSD a donc grimpé de 0.0003 (1,1528 – 1,1525), dans le jargon, on dit que le cours a grimpé de 3 pips, le pip étant la plus faible variation possible d’un taux de change.

Dernière notion à connaître absolument pour débuter, l’effet de levier. A la différence des marchés actions, les cours des devises évoluent très peu, en moyenne moins de 1% par jour, il peut être difficile dans ces conditions de réaliser des profits intéressants et c’est là qu’intervient l’effet de levier.

L’effet de levier va vous permettre d’investir un montant supérieur à votre dépôt initial chez votre courtier, par exemple avec un dépôt de 1 000 euros, vous pourrez trader jusqu’à 100 000 euros (effet de levier 100 disponible). Vous l’aurez compris, vous permettre de trader avec un montant 100 fois supérieur vous permettra de multiplier vos gains, une variation de seulement 1% pourra vous permettre de doubler votre capital, puisqu’une variation de 1% sur une transaction de 100 000 euros vous fera gagner 1 000 euros soit le montant de votre capital initial. Mais attention car cela fonctionne également dans le sens inverse, si le cours n’évolue pas favorablement et recule de 1%, vous perdrez 1 000 euros, soit le montant de votre dépôt initial. Attention donc vous l’aurez compris à ne pas user de manière inconsidérée de l’effet de levier et à mettre en place un money management rigoureux pour limiter vos pertes.

Exemple d’une transaction sur l’EUR/USD

Avant de vous lancer sur un compte de démonstration sans risque et de réaliser vos premières transactions fictives, nous vous proposons de décortiquer ensemble quelques transactions pour bien comprendre les mécanismes. Imaginons ainsi comme base à nos scénarios que vous, trader débutant ouvrez un compte de trading et réalisez un dépôt de 1 000 euros chez un broker vous permettant d’utiliser un effet de levier maximum de 100.

Exemple de transaction à l’achat sur l’EUR/USD :

Le cours EUR USD cote 1,1510 / 1,1512, vous décidez d’investir vos 1 000 euros en misant sur la hausse des cours, vous achetez donc au prix d’achat soit 1.1512, puis 1 heure plus tard, le cours a grimpé à 1,1562 / 1,1564 et vous décidez de prendre votre bénéfice. Vous vendez donc au prix de vente à 1,1562 et réalisez un profit de 50 pips (1,1562 – 1,1512 = 0,0050) représentant une variation du cours de 0,43%. Vous pouvez calculer votre profit ainsi :

(Prix de vente x montant de la transaction) - (Prix d’achat x montant de la transaction) – (spread x montant de la transaction) = Bénéfice réalisé

(1,1562 x 1000) – (1,1512 x 1000) – (0,0002 x 1000) = 4,8 dollars (4,15 euros), soit un gain de 0,4% par rapport à votre dépôt initial.

Un gain de 4 euros peut paraître faible d’où l’intérêt de pouvoir utiliser l’effet de levier proposer par les brokers forex. En reprenant les calculs ci-dessus, un effet de levier de 10 vous permettra de réaliser une transaction de 10 000 euros, un profit de 41,5 euros et donc un gain de 4% par rapport à votre dépôt initial. Avec un levier de 100, vous auriez pu réaliser une transaction d’un montant de 100 000 euros, et ainsi dégager un profit de 415 euros, soit un gain de 40% par rapport à votre dépôt initial. 

Chaque trader peut utiliser l’effet de levier comme il le souhaite en fonction de son aversion au risque, mais attention à ne pas être trop gourmand car un comme vous l’avez compris un effet de levier important accélère vos gains, mais également vos pertes si les cours n’évoluent pas dans le sens souhaité.

Exemple de transaction à la vente sur l’EUR/USD :

Le cours EUR USD cote 1,1510 / 1,1512, vous décidez d’investir vos 1 000 euros en misant sur la baisse des cours, vous vendez donc au prix de vente soit 1.1510, puis 1 heure plus tard, le cours a baissé à 1,1458 / 1,1460 et vous décidez de prendre votre bénéfice. Vous achetez donc au prix d’achat à 1,1460 et réalisez un profit de 50 pips (1,1510 – 1,1460 = 0,0050) représentant une variation du cours de 0,43%. Vous pouvez calculer votre profit ainsi :

(Prix de vente x montant de la transaction) - (Prix d’achat x montant de la transaction) – (spread x montant de la transaction) = Bénéfice réalisé

(1,1510 x 1000) – (1,1460 x 1000) – (0,0002 x 1000) = 4,8 dollars (4,15 euros), soit un gain de 0,4% par rapport à votre dépôt initial.

Vous pouvez ensuite simuler votre profit facilement avec différent effet de levier comme indiqué précédemment. Comme vous pouvez le voir, sur le forex il est aussi facile de profiter de la hausse que de la baisse des cours, le fonctionnement est totalement identique.

Tester sans risque le trading forex

L’un des avantages du trading forex est de pouvoir tester des courtiers et des plateformes de trading en conditions réelles sans prendre le moindre risque pour son argent grâce à des comptes de démonstration mis à disposition par les brokers et courtiers forex.

Avec la démocratisation de ce type d’investissement de nombreux acteurs proposent leurs services, vous trouverez en bas de page une sélection des meilleurs brokers forex, des acteurs partenaires de Mataf.net régulés et reconnus qui sont autorisés à proposer leur plateforme de trading aux investisseurs français.

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Il est possible de perdre un montant supérieur au capital investi, assurez-vous de bien comprendre les risques.