J'ai testé XTB, je vous donne mon avis sur ce broker

Aujourd'hui je teste le broker XTB et je vous donne mon avis. Ce broker fait partie des premiers sur le Forex, il a été créé en 2002, une année avant que je commence à trader sur ce marché, même si son expansion à l'international a commencé peu avant 2010 on peut donc dire que je l'ai toujours connu.

Avec XTB vous aurez accès à la plupart des marchés : le forex, les indices, les matières premières, une belle sélection d'actions et d'ETFs et bien sûr les crypto-monnaies.

Mon avis XTB en résumé !

Dans ce test vous découvrirez que XTB a été un des premiers broker en ligne, il a été créé en 2002. Le broker est régulé dans la plupart des pays d'Europe.
Une grande partie de ce test concerne la plateforme xStation qui est une plateforme propriétaire. Mon test a été très concluant, la plateforme de XTB n'est pas parfaite mais, de mon point de vue, surpasse ce qui existe sur le marché. Elle est très complète, offre des informations intéressantes pour la gestion du risque, donne des statistiques sur votre portefeuille, permet de se former... Je dois avouer que c'était une surprise, au point que je suis allé jusqu'à ouvrir un compte réel avec eux après quelques jours d'essai.
Si vous n'avez pas le temps de tout lire, je peux simplement vous dire que XTB fait partie des excellents brokers, mon avis est très positif.

Testez XTB

• Présentation du broker XTB
• Marchés/Actifs disponibles
• Plateformes de trading disponibles
• Copy Trading
• Régulations & licences
• Compte de démonstration
• Compte de trading réel
• Accessible pour les débutants
• Atouts & Faiblesses
• Conclusion
• FAQ

Présentation du broker XTB

X-Trade a été créé en 2002 en Pologne, autant dire que c'est un vétérant, deux ans après il change de nom pour devenir XTB. De 2004 à 2010 XTB connaît une forte expansion internationale et ouvre des bureaux dans plusieurs pays Européens. En 2016 le broker est introduit sur la bourse polonaise (la capitalisation a évolué entre 100 millions et 500 millions d'euros. Le fondateur Jakub Zablocki est resté aux commandes de la société durant les 10 premières années et, même s'il s'est lancé sur un autre projet dans la finance, reste toujours impliqué dans la gestion du broker. C'est une société bien gérée qui n'a pas enregistré de perte sur les 5 dernières années, doublée d'une bonne réputation. Je n'aurai donc aucun a priori pour ouvrir un compte chez eux.

XTB a des bureaux dans de nombreux pays dont la Pologne bien sûr mais aussi la France, la République Tchèque, l'Allemagne, l'Espagne, l'Autriche, la Belgique... Il est facile de les joindre, même par téléphone. J'ai testé leur service commercial, ils ont répondu en moins de 2 heures, ce qui est très loin d'être le cas chez tous les brokers, leurs réponses à mes questions étaient très détaillées et argumentées, bon point pour eux.

Marchés/Actifs disponibles et frais de trading

XTB est un broker forex qui a su se diversifier. A ce jour, il propose une offre assez large pour bien diversifier son portefeuille. En plus du Forex on peut investir sur les indices, les matières premières, les actions, les ETFs et bien sûr les crypto-monnaies.

Ils sont très transparents, l'intégralité de leur frais est disponible sur leur site. Pour un compte basic (non professionnel) il n'y a pas de frais de transaction en dehors des CFD sur crypto-monnaies (3.5€ pour 1 Bitcoin ou 10 ETH). Notez aussi qu'il n'y a pas de frais lors du retrait d'argent (en dehors de Paypal) ce qui n'est pas le cas chez tous les brokers.

Le Forex :

XTB propose 48 paires de devises et la possibilité de trader en micro-lots (0.01 lot), les spreads restent assez faibles, cf tableau ci dessous.

Parmi les paires de devise on trouve bien sûr toutes les paires majeures (EURUSD, GBPUSD, EURCHF...), les paires mineures (GBPNZD, EURCAD, EURNOK...) et une belle sélection de paires dites exotiques ou émergentes souvent plus volatiles (EURTRY, CHFPLN, GBPMXN...). A mon avis c'est largement suffisant, toutes les paires intéressantes sont présentes.

Tradez le Forex

La bourse :

Depuis peu de temps XTB propose d'investir sur les actions sans frais (dans la limite de 100k€ de transaction par mois, ce qui laisse de la marge). Il y a plus de 2000 actions de 16 bourses dont les Etats-Unis (Apple, Netflix, Tesla, Google...), la plupart des pays européens (Allemagne, France, Espagne), le Royaume-Uni, la Suisse. La vente à découvert et l'effet de levier sont possibles via les CFD disponibles sur la plateforme, à noter qu'il y a des frais à partir de 0.08% sur les CFD.

Les informations financières sur les sociétés sont directement disponibles sur la plateforme, on a accès à la capitalisation, le rendement du dividende...

La plupart des indices des grandes bourses mondiales (Amériques, Asie/Pacifique et Europe) sont aussi disponibles avec un levier variant de 10 à 20.

Les matières premières :

Si vous tradez les matières premières, vous trouverez aussi votre bonheur, on trouve de nombreux instruments. C'est un marché que je ne touche pas du tout, je vous laisse donc vous faire une idée par vous même là dessus. L'effet de levier varie de 10 à 20 suivant l'instrument.

• Agriculture: Cacao, Coton, Café, Sucre...
• Energie: Gaz et Pétrole
• Métaux: Nickel, Cuivre, aluminium, Zinc
• Métaux précieux: Or, Argent, Platine, Palladium.

Les crypto-monnaies :

Je pense que d'ici peu il n'y aura plus un seul broker qui ne proposera pas les crypto dans son offre. XTB n'y coupe pas, on trouve une vingtaine de crypto-monnaies sur sa plateforme. Il y a bien sur les plus en vue comme le Bitcoin, l'Ethereum, le Litecoin, par contre on n'y trouvera malheureusement pas du Dogecoin 💎🤲.

Tradez les cryptos maintenant

Pour les adeptes du risque, les crypto peuvent être tradés avec un levier de 2. A mon avis il faut être prêt à faire du rodéo avec don portefeuille si on attaque les crypto avec un levier 2, chacun son plaisir 😶.

Plateforme de trading

Jusque là on a pu voir que XTB est dans la moyenne de ce qu'on attend d'un broker, c'est-à-dire une grande diversité d'instruments et des frais pas trop élevés. J'avoue que lorsque j'ai vu qu'ils ne proposaient qu'une seule plateforme et en plus une plateforme propriétaire, j'ai su que ça allait être la partie qui pourrait tout changer dans la perception que j'ai de ce broker. Mais vous me connaissez, j'ai pris le temps de tester, de passer des ordres, d'essayer toutes les options disponibles. Le test de la plateforme sera donc la partie la plus importante de cet essai et, sans tout vous dévoiler, j'ai été très agréablement surpris, mon avis sur XTB a changé durant ce test ! Au point de songer sérieusement à changer de broker, j'y reviendrai plus tard.

Première impression

La première fois que j'ai ouvert la fameuse xStation, la plateforme primée par un "grand prix de l'excelence [sic]" (la faute d'orthographe n'est pas de moi) du salon de l'AT, un salon où tous les sponsors reçoivent un prix, comme à l'école des fans, bref, je me perds, je disais donc la première fois que j'ai ouvert la xStation je n'ai pas eu d'effet Waouh. Attention, ne me faites pas dire ce que je n'ai pas dit, la plateforme est très propre, semble, à première vue, très ergonomique et donne toutes les informations nécessaires à un trader comme moi mais je ne me suis pas senti monter à bord d'un vaisseau de SpaceX.

La première chose que j'ai faite est de passer un ordre, le champ de recherche fonctionne très bien, je trouve donc l'Euro Dollar très rapidement (bon point). Ensuite Je cherche un moyen de mettre un stop (ordre qui permet de limiter la perte à un montant défini par avance) et un take profit (ordre qui permet de clôturer la position automatiquement sur un objectif), c'est à partir de ce moment que j'ai eu un peu plus de mal, je vous rassure, il ne faut pas un diplôme d'ingénieur dans le nucléaire mais quand même, ça manque un peu d'ergonomie.

Au dessus de chaque instrument il y a un bouton SL/TP (voir copie d'écran ci-dessous), en cliquant dessus une petite popup apparaît avec deux champs SL et TP, jusqu'ici rien de magique, on peut y mettre une valeur qu'on incrémente de 0.1 en 0.1 pour le TP (pour le SL c'est négatif) le seul problème c'est qu'on ne sais pas à quoi cette valeur correspond, est ce une valeur en euro, un pourcentage, des pips ? Je passe l'ordre à l'aveugle, je découvre qu'en fait ce sont des pips. Sur l'Euro Dollar cela ne me pose pas de problème, je sais que le spread est en gros de 1 pip,je connais mes niveaux de prix, je peux donc m'en sortir. Mais sur le Bitcoin que je trade très rarement, avec un spread de 95461 pips au moment où j'écris ces lignes, je ne sais pas si j'arriverai à utiliser ce bouton SL/TP. Après réflexion je me dis qu'il est probablement utile pour un scalpeur (un scalpeur passe des ordres à un horizon de temps de quelques secondes à quelques minutes, l'objectif est de capter des petits mouvements de prix, avoir un stop et un profit fixé à quelques pips peut avoir un intérêt dans ce cas précis).

Passage d'ordre

A ce moment là je me suis dit que l'essai allait être rapide, pour moi les stops et les take profits sont primordiaux, je ne peux pas trader sans. Mais c'était sans compter sur le petit bouton "+" juste à côté de SL/TP. Ce petit bouton "+" ouvre une fenêtre de passage d'ordre ! Je ne sais pas pourquoi ils ont mis ce bouton SL/TP qui n'a pas une grande utilité en pratique et mis ce petit "+" si petit.

La fenêtre de passage d'ordre est très complète. On peut passer un ordre au marché (instantané) ou un ordre limite (en attente), et ajustant le volume (par incrément de 0.01 lot dans le cas du le forex) et le prix d'entrée ainsi qu'une date/heure de validité. Voir copie d'écran juste ci-dessus)
On a aussi l'option d'entrer un Stop et une Limite (Take profit) que l'on peut régler soit en donnant un prix, soit un nombre de pips ou encore une valeur. En modifiant une de ces valeurs les autres s'ajustent automatiquement. On a même le gain ou la perte potentielle en %. Bref, toutes les données pour une gestion du risque aux petits oignons, j'adore. Moi qui vient de MT4 et d'autres plateformes plus antiques comme Oanda ou FXCM, ça change la vie et c'est à cause de (ou grâce à) cet argument que je réfléchi sérieusement à changer de broker.

Testez XTB par vous même

Je finis quand même mon test de ce passage d'ordre, sur la même fenêtre je peux configurer un stop suiveur, je vois le spread en temps réel, la commission, le prix du pips et le swap journalier que je vais payer (ou recevoir si l'écart des taux d'intérêt est assez important). Tout est transparent, aucun frais caché, je sais exactement dans quoi je m'engage. Sur ce point ils méritent bien leur "grand prix de l'excelence" 🤯.
Pour être parfait ils devraient pouvoir donner l'option d'afficher cette fenêtre de passage d'ordre lorsqu'on clique sur le bouton "Acheter" ou "Vendre".

Les instruments

Je vous ai déjà parlé de la liste des instruments (forex, indices, actions, crypto, ETF). Le moteur de recherche permet de les trouver facilement mais la plateforme nous donne aussi la possibilité de mettre nos instruments préférés en favoris, et même de créer des groupes personnalisés. Pour ajouter un instrument dans les favoris il suffit juste de cliquer sur l'étoile à côté du nom. Pour le mettre dans un groupe, un clic droit fait apparaître un menu contextuel avec une option "ajouter au groupe", à partir de là on peut au choix créer un nouveau groupe ou cliquer sur un groupe déjà existant.

Les graphiques

Les graphiques sont très propres et faciles à lire avec les couleurs par défaut. De nombreux indicateurs techniques sont disponibles comme le MACD, le RSI, Ichimoku, bandes de Bollinger... Il est assez facile de tracer des lignes de tendance, des vagues d'Elliott, d'ajouter du texte ou des formes géométriques. La plateforme enregistre toutes les modifications, vous les retrouverez donc sans problème la prochaine fois que vous l'ouvrirez (sauf dans certains cas décrits juste après).

En ce qui concerne le trading il est très facile de passer des ordres directement depuis le graphique. Si vous faites un clic droit vous aurez l'option de créer un ordre limite ou au marché. Si vous choisissez l'ordre limite le prix affiché par défaut sera celui donné par le niveau de votre souris sur le graphe, je m'explique : si votre pointeur de souris est à 1.2000 sur l'Euro Dollar, l'ordre limite se réglera automatiquement à 1.2000. C'est un fonctionnement assez standard mais qui n'en reste pas moins très pratique.
La gestion des positions peut aussi se faire très facilement depuis le graphique, pour bouger un stop il suffit de cliquer et déplacer.

Je vois quand même deux points négatifs :

1. Le premier est qu'il n'est pas possible, en tout cas je n'ai pas trouvé comment faire, de synchroniser les graphiques. Disons que je construis un environnement de trois graphes avec différentes unités de temps sur l'Euro Dollar (Avoir plusieurs unités de temps permet de voir dans quel contexte nous nous trouvons, par exemple si je cherche des configurations sur un graphique horaire, il est important de savoir comment les prix se comportent sur des unités de temps plus longues comme par exemple 4 heures et journalière), si je veux afficher la même configuration avec un autre instrument je dois la changer sur chaque graphique. Il aurait été très pratique de pouvoir le faire globalement.
2. Le second est que les différents tracés (de supports, résistances, canaux de tendance) sont effacés si je change d'instrument. Donc si je passe une heure à faire mon analyse sur l'Euro Dollar et que je change de symbole pour vérifier la Livre sur le même graphique, lorsque je reviens sur l'Euro Dollar tout sera effacé. Ce serait bien de pouvoir tout retrouver lorsque je reviens sur l'Euro Dollar.

Ce sont deux points qui mériteraient d'être corrigés.

Testez la plateforme

Les informations fondamentales

Je l'ai déjà abordé plus haut, la plateforme donne quelques informations fondamentales sur chaque instrument.
Sur le forex, les indices, les matières premières et les cryptos vous aurez accès à des informations standards comme la taille d'un pip, la valeur d'un lot, la taille mini et maxi d'une position mais aussi d'informations plus importantes comme le swap journalier à l'achat et à la vente.
Sur les actions vous trouverez la place boursière sur laquelle est cotée l'action, sa devise, la commission en Euro (de 0%), la taille minimum de l'ordre. Dans l'onglet "info société" vous aurez des informations fondamentales comme la capitalisation (XTB a eu la bonne idée de la mettre dans la devise du compte), la marge bénéficiaire, divers ratio et, information qui peut être intéressante, le rendement du dividende (le dividende est aussi indiqué).

XTB nous donne aussi des informations de marchés comme:

• Un flux d'actualités en temps réel que l'on peut filtrer par marché (forex, crypto...). Il y a aussi un champ de recherche très rapide.
• Un calendrier économique donnant les dates/heures de publication d'indicateurs macro économiques.
• Des analyses de marché, ce ne sont pas vraiment des analyses mais plutôt des indicateurs. On y trouve :
  • un indicateur de sentiment de marché donnant le pourcentage de positions longues et courtes sur chaque instrument.
  • Les plus fortes variations du jour que l'on peut filtrer par marché.
  • Un scanner d'action extrêmement rapide
  • Une heatmap sur les actions et le forex.

Pour moi qui cherchait un broker pour acheter des actions de rendement j'en ai peut être trouvé un. Un seul inconvénient, il ne propose pas de PEA. Mon avis sur ce point c'est que ce n'est pas idéal d'un point de vue fiscal.

Les formations

Il y a un onglet formation dans lequel on trouve plusieurs séries de vidéos qui ne sont accessibles qu'aux comptes réels. Ne le répétez pas mais si vous recherchez dans votre moteur de recherche préféré le titre des vidéos vous les trouverez très facilement. XTB a un compte sur le site Vimeo, vous trouverez tout là bas 🤫.

Statistiques du portefeuille

Cette page est accessible en cliquant sur le menu "mon compte" en haut à droite puis sur l'onglet "statistiques". Vous aurez un visuel sur l'évolution de votre portefeuille, ses gains et ses pertes. Il y a pas mal d'informations comme le taux de trades gagnants, le drawdown maximum, les gains ou pertes, le nombre de trades gagnants et perdants.
Si j'étais tatillon j'aurais demandé plus de détails et de statistiques. Mais je suis particulier, j'adore analyser les chiffres et au plus il y a de données au mieux je me porte.

Le Copy Trading

Ici le test va être succinct. XTB ne propose pas de copy trading pour le moment. Il faudra donc se tourner vers eToro qui est, à ce jour en tout cas, le meilleur broker de copy trading que j'ai vu.

Régulations & licences

XTB est autorisé et régulé dans la plupart des pays européens (Pologne, France, Allemagne, Espagne, Portugal...), le Royaume Uni et l'Uruguay. Cette régulation veut dire que les clients de XTB et leur capital sont protégés. De plus XTB est soumis à des contrôles et des règles contraignantes. A mon avis c'est un minimum à exiger de son broker.

Ouvrir un compte de démonstration

Pour ouvrir un compte de démo, rien de plus simple. Vous devez fournir un email, donner votre pays de résidence et entrer un mot de passe. Ensuite vous aurez accès pendant deux semaines à la plateforme. Si vous souhaitez avoir accès à la plateforme de démonstration sans limite de temps vous devrez ouvrir un compte réel sans déposer d'argent.

Si vous voulez vous essayer au trading ou changer de broker je ne peux que vous conseiller de tester XTB, franchement leur plateforme vaut le détour.

Testez XTB

Ouvrir un compte de trading réel

J'ai aussi testé l'ouverture d'un compte réel. Il vous faudra remplir un formulaire d'une dizaine de pages dans lesquelles vous donnerez votre adresse, la provenance des fonds que vous souhaitez investir et vous devrez répondre à des questions sur votre connaissance des marchés. J'ai mis moins de 10 minutes pour tout remplir, le formulaire est très fluide et ergonomique.
Ensuite il faudra activer le compte en envoyant une copie d'une pièce d'identité et un justificatif de domicile. Là encore, l'interface est très ergonomique et claire, ça change d'autres brokers
Je n'ai pas encore mis de fonds sur ce compte mais en attendant j'ai ma démo sans limite de temps 💪

Maintenant j'ai accès aux vidéos de formation dont je parlais plus haut.

Ouvrir un compte réel XTB

Accessible pour les débutants

Est ce que XTB est fait pour les débutants ? Question difficile, je dirai que si vous n'y connaissez vraiment rien de rien il faudra certainement quelques jours pour comprendre le fonctionnement. Mais dans ce cas vous aurez probablement le même problème chez tous les brokers. Disons que XTB est beaucoup plus facile à utiliser qu'un broker qui propose une plateforme comme MT4 que je considère comme très difficile à prendre en main (voir mon avis sur Avatrade), mais sera plus compliqué qu'un broker qui proposera moins d'instrument (un courtier action par exemple). Bref, c'est un outil pour les traders ou ceux qui veulent le devenir.

Atouts & Faiblesses

CONCLUSION

Ce test est donc concluant. La preuve j'ai ouvert et validé un compte réel, je vais continuer mes tests pour voir si je m'y habitue et si je suis prêt à quitter MT4 mais franchement je suis à deux doigts de le faire. Les outils graphiques mériteraient d'être un peu travaillé, je suis habitué aux graphes de TradingView, XTB est proche mais il manque encore le petit plus qui fait la différence, par contre si je compare aux graphes de MT4, XTB est top (pour le coup ce n'est pas difficile).

On trouve assez d'informations fondamentales pour ouvrir nos positions, le calendrier, le flux d'actualité, les infos sur les sociétés... tout est là.

Les statistiques sur les performances du compte achèvent de donner cette bonne impression d'une plateforme de qualité.

Si un représentant de XTB passe par là, qu'il sache que je lui mettrai la note maximale lorsque les points gênants sur les graphes seront corrigés et qu'on pourra ouvrir un PEA. On sait jamais sur un malentendu ça peut marcher 😏.

Mon avis global est donc très positif, selon moi il fait parti des rares brokers qui m'inspirent confiance à la fois du côté technique et éthique.

Convaincu ? Testez XTB

Notre note finale sur XTB :

Avertissement sur les Risques

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 74%-89% des comptes de clients de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.