Les étapes de la construction de votre patrimoine

Au micro de BforBank, la responsable de la gestion patrimoniale Anne-Gaëlle Delafontaine nous explique comment se constituer un patrimoine. Pour bien aborder la notion de patrimoine, il est important de bien prioriser ses projets en fonction de son profil et des risques que l'on est prêt à prendre. De plus, il ne faut pas oublier de prendre en compte sa capacité d'épargne à court terme et vis-à-vis de projets futurs.

Pour se constituer un patrimoine, de nombreux Français optent pour l'acquisition d'une résidence principale. Ce patrimoine pourra être développé grâce à la constitution d'une épargne de précaution (en plaçant de l'argent sur des livrets), ou bien en souscrivant une assurance-vie (ou une option d'épargne retraite).

Afin de réussir la diversification de son patrimoine, il est également possible d'investir sur un compte-titres ou bien un PEA, en fonction du risque que l'on souhaite prendre ou non. Si vous souhaitez optimiser votre patrimoine tout en organisant sa transmission, vous pouvez encore opter pour l'investissement sur des fonds communs de placement tels que les FIP et les FCPI.

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