Déléguer la gestion de son portefeuille boursier, mais à qui ?

Pour ne plus avoir à s'occuper soi-même de son épargne, il faut avoir les moyens ! Car accéder à la gestion déléguée reste en France un privilège, réservé aux gros et aux très gros portefeuilles.

N'escomptez pas y avoir droit à moins de détenir plusieurs centaines de milliers d'euros de patrimoine financier. En dessous, certaines banques « moyen de gamme » proposent une gestion déléguée, à base de Sicav et de FCP. Mais dans ce cas, leurs clients n'ont accès qu'à un ersatz de gestion sous mandat : autant le faire vous-même. Vous vous épargnerez des frais supplémentaires.

Pour avoir accès à une vraie délégation de gestion, il faut mettre un peu plus d'argent sur la table. A partir de 300 000 euros, les grands établissements vous attribueront un conseiller qui s'occupera de votre épargne.

Mais attention aux vendeurs de produits, auto-proclamés conseillers : certains ne sont en fait que de vulgaires bonimenteurs qui, sous couvert de vous aider et de vous orienter dans votre gestion, vous fera souscrire les produits de leur établissement.

Ouvert à tous les placements

Pour être sûr d'avoir accès à un conseil moins orienté et plus objectif, il faut opter pour un professionnel qui dispose de plusieurs fournisseurs. Comme l'explique Jean-Pierre Rondeau, président de l'association professionnelle des conseils en Investissement Financier CIF-CGPC « Presque toutes les banques prétendent travailler en "architecture ouverte", c'est-à-dire proposer des produits autres que les leurs, mais, dans les faits, elles accordent souvent la part du lion à leurs produits maison. »

C'est pourquoi les conseillers en gestion de patrimoine indépendants sont intéressants. Ils sont peu connus, et ne gèrent que 10% de l'épargne des Français, alors qu'ils pilotent 50% de celle des Britanniques. Il y en aurait plus de 2000 en France, mais la profession n'en compte qu'environ 400 de vraiment actifs.

On les trouve beaucoup en Ile-de-France, mais ils sont aussi très présents dans toutes les régions. La CGPC donne son agrément à tous ceux d'entre eux qui se sont soumis à un examen national vérifiant au travers de 5 unités de valeur leur compétence dans tous les domaines de la gestion de patrimoine.

Leur site donne une liste et les coordonnées de ceux qui, dans chaque département, ont obtenu cette certification.

http://www.cgpc.fr/la-certification-cfpcgpc/client-de-certifie/trouver-un-certifie.html

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Arnaud Jeulin Responsable de la publication, Trader

Après un diplôme d'ingénieur, Arnaud a commencé une carrière de développeur. Il a travaillé avec des traders et des services de back office pour mettre en place des prototypes et des outils de trading. Il a ensuite créé sa propre entreprise en 2003.

Il a été responsable du webmarketing pour la Banque en ligne Suisse Synthesis, depuis rachetée par Saxo Bank. Il a aussi fait des audits pour différents brokers et participé à plusieurs salons professionnels pour les courtiers à Londres, Paris et Chypre.

Depuis 21 ans Arnaud a approfondi sa connaissance des brokers et des marchés, il utilise son expérience pour améliorer Mataf afin d'éviter d'orienter les visiteurs vers des brokers malhonnêtes ou des stratégies de trading dangeureuses.

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