samedi, 16 février 2019

Top 5 des plus grandes banques dans le monde

En terme de Capitalisations boursières

A la mi-2012, le classement des banques selon l'importance de leur capitalisation boursière laissait entrevoir la puissance massive des banques chinoises : 236 Md$ (milliards de dollars) pour ICBC (Industrial and Commercial Bank of China) qui était n°1 mondial, suivie par l'autre grande chinoise CCB (China Construction Bank) à 202,5 Md$ de capitalisation boursière, puis par l'américaine Wells Fargo (n°3 à 177 Md$) et la britannique HSBC (161,7 Md$).

La capitalisation boursière du n°1 ICBC équivalait ainsi à 5 fois celle de la première banque française, BNP Paribas, qui avait pourtant connu un plus haut de capitalisation boursière à 108,9 Md$ en mai 2007.

Les cours des actions (et par conséquent les capitalisations) des grandes banques françaises avaient ainsi fondu entre les années fastes et le début des années 2010. A la fin du mois de février 2013, les capitalisations boursières suivantes étaient enregistrées par les 4 premières banques françaises sur NYSE Euronext : BNP Paribas 54,2 MdEUR (milliards d'euros) ; Société Générale 23,2 MdEUR ; Crédit Agricole 18,1 MdEUR ; Natixis 10,3 MdEUR.

Les Bénéfices

La fin de la première décennie du XXIe siècle et le début de la décennie suivante sont également marqués, côté bénéfices, par la montée en puissance des grandes banques chinoises, et l'écart avec leurs concurrentes occidentales aurait sans doute été encore plus significatif si le yuan n'avait pas été structurellement sous-évalué pendant de nombreuses années.

La croissance maintenue à 10 % par an en moyenne de l'économie chinoise explique ce bond en avant, mais encore une profitabilité qui a été largement soutenue par l'Etat chinois, qui décide du niveau des taux.

Le volume du crédit accordé aux particuliers et aux entreprises par les banques chinoises a connu une forte croissance entre 2005 et 2010, et même si la déréglementation en cours sur l'encadrement du crédit amènera un amenuisement des marges de ces banques, la bancarisation croissante de la population du pays compensera certainement ce phénomène.

A la fin de l'exercice 2011, le classement des 5 premières banques du monde en termes de résultat net était donc le suivant : 1. ICBC (Industrial and Commercial Bank of China) 32,20 Md$ ; 2. CCB (China Construction Bank) 26,15 Md$ ; 3. Bank of China 19,20 Md$ ; 4. Agricultural Bank of China 18,83 Md$ ; 5 JP Morgan Chase 18,80 Md$. La première banque française (BNP paribas) pointait à la 12ème place avec 7,93 Md$ de résultat net 2011.

Actifs détenus ou autres critères de classement

En volumes d'actifs détenus (dépôts compris) par les plus grandes banques du monde, un classement établi à la fin août 2012 conservait aux banques européennes et plus généralement « occidentales » une place prépondérante : 1. Deutsche Bank 2,79 Md$ ; 2. HSBC 2,55 Md$ ; 3. BNP Paribas 2,54 Md$ ; 4. ICBC 2,45 Md$ ; 5. Mitsubishi Financial Group (Japon) 2,44 Md$.

D'autres classements des principales banques mondiales peuvent s'appuyer sur différents critères, à l'appui des appréciations des grandes agences de notation.

Ainsi en allait-il à l'automne 2012 d'un classement des banques « les plus sûres » dans le monde, ainsi désignées selon la « qualité » de leurs actifs détenus ainsi que selon la nature de leur endettement de long terme. Arrivaient alors en tête d'un tel classement les banques publiques allemande KfW, néerlandaise BNG et suisse Zürcher Kantonalbank.

Glossaire

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