mardi, 15 octobre 2019

Pourquoi certains traders échouent ?

Le Forex est le plus ouvert et le plus grand marché au monde. C'est aussi un des plus facilement accessibles. Pourtant, bien qu'il y a beaucoup d'investisseurs, un grand nombre d'entre eux affichent des pertes. Une étude américaine, hélas maintenant plutôt ancienne, démontre que 95% des traders accusent une perte au bout d'un an de trading. Bien sûr, 100% des investisseurs ont l'intention de faire des bénéfices lorsqu'ils ouvrent un compte. Et ils comptent bien faire partie des 5% de ceux qui sortent gagnants au terme de leur première année de trade.

Mais pour cela, il leur faut avoir une stricte discipline d'investissement, et surtout apprendre à éviter les erreurs. Les chausse-trappes sont en effet nombreuses dans ce "business". Autant les connaître et savoir où il faut, et où il ne faut surtout, mettre les pieds !

Laisser ses émotions prendre le dessus.

C'est le principal danger. Après quelques trades gagnants, nombreux sont ceux qui se laissent emporter par l'optimisme ou, pire, la conviction qu'ils sont plus malins que le marché. Le succès, sur le Forex, ce n'est pas cela. C'est arriver à faire quelques belles transactions, tout en limitant ses pertes. Subir une série de pertes n'est jamais très agréable pour personne, et surtout pas pour un trader. Il ne faut jamais aller se laisser aller à la griserie du succès, pas plus qu'à l'appât du gain ni à la peur panique. Pour cela, il faut se donner des objectifs à long terme, se tenir à une stricte discipline d'investissement, utiliser des instruments de contrôle du risque et surtout… prévoir. " Echouer à prévoir, c'est prévoir d'échouer " dit le proverbe américain.

Ne pas s'adapter au marché

C'est la conséquence de la première erreur. Avoir un plan, c'est bien, s'y tenir trop longtemps lorsque les conditions de marché ont changé, c'est aller droit dans le mur ! Chaque jour, le daytrader doit élaborer un scénario de marché et mettre en place les instruments qui permettront de l'appliquer. Mais son plan n'est pas à l'abri d'un événement extérieur, qui peut remettre en cause l'orientation des marchés. Une décision politique, un changement de majorité, une catastrophe écologique ou humaine… La liste est longue. Ce changement doit permettre de mettre en place un autre scénario. Les marchés évoluent et ouvrent à chaque fois de nouvelles perspectives de gains (et de pertes, hélas). Il faut donc aussi prévoir l'impondérable et toujours avoir sous le coude un scénario alternatif, une solution de sortie ou, à la rigueur, un... stop loss!

Négliger les leçons de l'expérience

C'est terrible, mais nous apprenons souvent davantage dans la douleur que dans la douceur. Lorsqu'un trader a connu plusieurs séances de pertes successives, il est plus enclins à modifier son approche que celui qui n'a pas encore "assez" perdu. Le problème, c'est qu'avec le Forex, et surtout, son effet de levier, les pertes qu'un trader peut subir peuvent lui couter très, très cher… Le meilleur moyen d'éviter cela est d'apprendre de l'expérience d'autres Traders. Tous les brokers ou presque proposent des sessions de formation, des webinaire ou des réunions physiques, qui permettent de se familiariser avec les meilleures techniques. Dans certains cas, il est même possible de se faire monitorer par un trader expérimenté, qui guidera le débutant dans ses premiers pas ou l'aider à perfectionner sa technique.

Confondre Loto et Forex

Ce site le dit et le répète : le Forex n'est pas, contrairement à ce qu'affirment certains, un moyen de devenir riche rapidement. Ce n'est pas non plus le loto. La chance n'a pas grand-chose à voir là-dedans. En cherchant à obtenir des rendements largement au-dessus de la moyenne, les Traders trop impatients risquent surtout de récolter des appels de marges de leur broker, et un compte à sec en quelques semaines ! Il faut toujours rechercher l'équilibre entre la rentabilité et le risque et éviter les montages trop acrobatiques, basés sur des scénarios "limites". Il existe pour cela des règles de gestion des risques.

Négliger la gestion du risque

Il faut s'intéresser autant à la gestion des risques qu'à l'élaboration de ses stratégies d'investissement. Il faut ABSOLUMENT mettre en place des stop-loss (ou des instruments similaires, comme les puts et les calls par exemple) à chaque étape de ses trades. A tout moment, chaque Trader doit être en mesure de savoir quelle est la part de risque dans chacun de ses trades. Et plus son capital est important, plus cette gestion des risques doit devenir une priorité. Cela passe par une diversification des investissements et des stratégies, la prise en compte d'un "ratio d'emprise" (la part qu'un trade prend par rapport au tout) sur son portefeuille. Les Traders les plus expérimentés sont capables de séparer leur portefeuilles en tranches, dont la majeure partie est gérée de façon conservatrice et une petite fraction seulement exposée au risque.

Trop jouer de l'effet de levier

C'est la première tentation du débutant : dans la mesure ou le Forex permet de jouer sur différents effets de levier, il peut être tentant de vouloir maximiser son profit en utilisant l'effet de levier maximum. Tentant mais très dangereux, car le levier augmente significativement les gains, mais il peut aussi formidablement creuser les pertes. Certains sites offrent des effets de levier pouvant aller jusqu'à 400 : le risque, dans leur cas, devient tellement énorme qu'il vaut mieux -du moins au début- s'abstenir de jouer d'un levier trop élevé.

Beaucoup de Traders expérimentés se contentent d'un levier de 2 sur leur lot. Autrement dit, ils investissent sur 100 000 pour 50 000 en compte. De plus, les Traders qui jouent au maximum de leur effet de levier sont exposés à des appels de marge qui peuvent excéder leur liquidité. ils s'exposent alors à la clôture immédiate de leur compte, et à la fin tragique de la magnifique stratégie qu'ils avaient élaboré! Lorsqu'on atteint un effet de levier de 100, il suffit d'un seul pourcent de variation de cours pour que la perte soit de 100%. De lus, le recours excessif au levier augmente le cout de la transaction, exprimé en pourcentage de la valeur du compte.

Cours du forex en direct

EUR/USD 1,1034 0,07%
USD/CHF 0,9988 0,11%
EUR/CHF 1,1021 0,18%
GBP/USD 1,2768 1,26%
EUR/GBP 0,8642 -1,17%
NZD/USD 0,6305 0,01%
USD/JPY 108,85 0,41%
EUR/JPY 120,1 0,48%
USD/CAD 1,3201 -0,2%
EUR/CAD 1,4565 -0,13%
AUD/USD 0,6753 -0,32%
EUR/AUD 1,6338 0,39%

Webinaires Forex : 25 vidéos pour apprendre à trader le forex !

Les représentations graphiques en AT

Quel graphique analyser ? Sur vos plateformes de trading, de nombreuses représentations graphiques des prix sont disponibles, bien sûr des graphiques en ligne continue, des graphiques en bar charts,...

Trader les triangles en Analyse Technique

Savoir utiliser les triangles en AT Le webinaire que vous allez pouvoir visionner ci-dessus se propose d'ouvrir la discussion sur les triangles en analyse technique, des figures de continuation...

Utilisation du Carry Trade

Une stratégie de trading populaire sur le FX Qui ne connaît pas le carry trade ? Il s'agit d'une méthode d'investissement sur les devises parmi les plus utilisées dans...