Apprendre à sélectionner ses fonds

Expert boursier chez Morningstar, Frédéric Lorenzini nous donne des informations sur la manière de bien sélectionner ses fonds. Afin de bien évoluer dans le milieu des fonds et des investissements, il est important de bien évaluer son objectif. En effet, une personne qui souhaite préparer sa retraite à moyen/long terme (10,15, 20 ans), il lui est possible de prendre des risques en allant sur des fonds actions ou sur des obligations. A l'inverse, si l'objectif est de réaliser un placement immobilier dans deux ans, il vaut mieux éviter de prendre de risques. 

Une fois cette évaluation des objectifs réalisée, il est possible d'identifier les classes d'actifs qui sembleront les plus porteuses. Si l'investisseur choisi les marchés émergents pour investir, il devra se poser une double question : quel poids du portefeuille faut-il investir et quel véhicule choisir sur les marchés émergents ?

Certes ces marchés sont séduisants, mais ils comprennent cependant des risques, notamment au niveau des devises ou de la politique. L'investisseur devra aussi sélectionner un fonds émergeant en fonction de certains critères. Au sujet des fonds obligataires, Frédéric rappelle qu'il existe les obligations d'Etats, les obligations corporate, les obligations convertibles ou encore les obligations à haut rendement.

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