Intégrez la fiscalité à votre démarche

Face à Thomas Blard de Decideurstv, Yves robert, responsable du département Financial services au sein de l'activité internationale du cabinet Fidal, apporte des éléments de réponse à cette question.

Est ce que la fiscalité doit présider au choix de l'investissement ou être intégrée dans un deuxième temps ? Selon Yves Robert, il faut privilégier le rendement et l'intérêt du produit mais intégrer la fiscalité tout de suite après pour optimiser le choix. Cette dernière va directement impacter le rendement, et ce quel que soit le type d'actif choisi.

Il nous expose les différences de fiscalité entre actions, OPCVM, plus values, PEA, contrat assurance vie qui peuvent être selon le cas taxés au titre de l'impôt sur le revenu, forfaitairement ou soumis à des prélèvements sociaux ou au contraire en être exonérés et être fiscalement neutres. Il nous précise quelles valeurs sont à privilégier en fonction de la stratégie choisie : rendement, investissement à moyen ou long terme et les contraintes à respecter en terme de blocage d'épargne.

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